Банки заподозрят клиентов в работе на аферистов по новым правилам ЦБ

Банк России направил кредитным организациям новые ориентиры для выявления жертв телефонных аферистов. Под пристальный контроль попадут клиенты, которые забирают наличные сразу после одобрения займа, резко поднимают лимиты или спешно закрывают депозиты на аналогичную сумму.

Финансовые организации получили четкий список тревожных маркеров. Опасения службы безопасности вызовет попытка обналичить средства в первые сутки после оформления любого кредита. Подозрительным сочтут и запрос на повышение лимита снятия по кредиткам, а также срочный перевод самому себе более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей из стороннего банка.

«Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте».

Регулятор обязал финансовые учреждения следить не только за движением средств, но и за поведением владельца счета. Если гражданин за шесть часов до снятия денег изменил активность телефонных разговоров или стал получать больше СМС с новых номеров, банк забьет тревогу.

Контролеры проверят и техническую сторону вопроса. Внимание привлечет внезапная смена телефонного номера для авторизации в интернет-банке или изменение характеристик устройства, с которого снимаются деньги. Настороженность вызовет и нехарактерное для человека поведение при снятии денег.

«Наличие на устройстве вредоносных программ — ещё один серьёзный повод для проверки».

Внезапный перевод более 200 тысяч рублей на свой счет через Систему быстрых платежей из другого банка или досрочный разрыв договора по вкладу на аналогичную сумму может вызвать подозрения у службы безопасности.